Czy bank może kserować dowód osobisty? Wątpliwość prawna ciągle aktualna
Urząd Ochrony Danych Osobowych nadal stoi na stanowisku, że tworzenie kopii dokumentów tożsamości przez instytucje finansowe jest legalne tylko w konkretnych sytuacjach. Mowa wyłącznie o środkach bezpieczeństwa, stosowanych w celu walki z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. W każdym innym przypadku o kopiowaniu nie może być mowy!
W tym tekście (3)
Kopia dowodu osobistego w banku
Urząd Ochrony Danych Osobowych przyznaje, że zdarzają się sytuacje, w których banki zawierając umowę np. na prowadzenie konta, udzielenie pożyczki lub bankowość internetową proszą o dowód osobisty i wykonują jego kopię. Klient, który zapyta o zasadność takiego działania, może usłyszeć, że instytucje finansowe mają takie prawo na mocy Ustawy z 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2018 r. nr 723).
Pojawia się jednak pytanie, czy takie powołanie się na przepisy jest uzasadnione w każdym przypadku. W ocenie Urzędu Ochrony Danych Osobowych, nie do końca.
Prawo banków do kopiowania dokumentu tożsamości?
UODO podtrzymuje swoje wcześniejsze stanowisko, że powoływanie się na wspomnianą ustawę nie zawsze jest zgodne z prawem i stanem faktycznym. W ocenie urzędu „zgodnie z art. 112b Prawa bankowego banki mogą przetwarzać dla celów prowadzonej działalności bankowej informacje zawarte w dokumentach tożsamości osób fizycznych. Oznacza to jedynie tyle, że na jego podstawie mają one prawo przetwarzać wszystkie dane osobowe klientów, które są zawarte w dokumentach tożsamości. Nie jest to natomiast równoznaczne z uprawnieniem do wykonywania kopii tych dokumentów”.
W takiej sytuacji mówimy więc o OKAZANIU dokumentu tożsamości do wglądu pracownikowi banku. O jego kopiowaniu nie ma mowy!
Kiedy bank może skopiować dowód?
W ocenie regulatora kopiowanie takich dokumentów może mieć zastosowanie, kiedy rzeczywiście jest to konieczne z uwagi na kwestie związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.
„Co jednak ważne, przed zastosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego muszą przeprowadzić ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Jednocześnie przepisy powołanej ustawy dookreślają (art. 35), kiedy instytucje obowiązane stosują środki bezpieczeństwa finansowego”.